Une décision de justice à New York : EminiFX et son CEO Eddy Alexandre condamnés à rembourser 228 millions de dollars
Le mardi dernier, un juge d’un tribunal civil à New York a statué que la société EminiFX ainsi que son directeur général, Eddy Alexandre, étaient responsables de restituer la somme astronomique de 228 millions de dollars aux investisseurs victimes d’une escroquerie. De plus, Alexandre doit céder 15 millions de dollars de profits potentiellement réalisés grâce à cette fraude. Dans une tentative de récupérer davantage de fonds, issus de cette pyramide financière de 260 millions de dollars, la femme d’Alexandre ainsi qu’un couple éminent de l’église font également face à des accusations de fraude et à des demandes de restitution de fonds dans le cadre de la mise sous séquestre de l’entreprise.
Les avocats en charge de la mission de récupération des fonds, nommée par l’État, cherchent désormais à récupérer au minimum 538 000 dollars auprès de Clarelle Dieuveuil, l’épouse d’Alexandre, ainsi que 5 millions de dollars auprès du Pasteur John Edvard Maisonneuve et de sa femme, Sophia Desrosiers Maisonneuve. Ces sommes n’ont jamais été créditées sur les comptes financiers de la société. Le couple est bien implanté dans la communauté des fidèles haïtiens de l’Église Adventiste du Septième Jour, et le pasteur exerce actuellement à la tête de la paroisse New Eden SDA dans la ville de Neptune, dans le New Jersey.
Une implication dans un réseau religieux et une escroquerie de type « affinity fraud »
Les trois personnes mises en cause sont poursuivies devant la justice pour des accusations civiles d’enrichissement illégitime et d’aide à la fraude, dans une plainte déposée en mai dernier. Clarelle Dieuveuil est aussi accusée d’avoir manqué à ses devoirs fiduciaires dans son rôle présumé de Directrice Financière (CFO).
L’avocat de Dieuveuil a nié la majorité des accusations en soumettant des documents judiciaires. Il a toutefois reconnu qu’elle avait été CFO par intérim, en attendant l’embauche d’un poste permanent, et qu’elle avait perçu un paiement de 200 000 dollars de la part de l’entreprise.
Quant au couple Maisonneuve, ils n’ont pas encore déposé de réponse officielle ni répondu à nos demandes de commentaire par courriel.
« Il semble qu’ils n’échapperont pas à la justice », déclare Will Petion, un investisseur originaire d’Allentown, Pennsylvanie, qui affirme que les Maisonneuve ont exercé une pression sur des membres de leur communauté pour les pousser à investir. « Il doit faire face à la prison pour restituer l’argent qu’il a volé. »
Une escroquerie en réseau via l’église haïtienne SDA
Les récents développements s’inscrivent dans un feuilleton judiciaire qui dure depuis plus de trois ans. Tout a commencé en mai 2022, lorsque le FBI a arrêté Alexandre à son domicile de Valley Stream, dans l’État de New York, où il vivait avec Dieuveuil et leurs trois fils.
Les enquêteurs ont découvert qu’Alexandre, alors délégué dans une paroisse adventiste francophone dans le Queens, à Jamaica, exploitait une société d’investissement en cryptomonnaies et devises étrangères, en fait une pyramide de type Ponzi qui aurait escroqué principalement des Haïtiens pour un montant total de 260 millions de dollars. Il aurait fait appel à des recruteurs issus du réseau church, tels que les Maisonneuve, en leur promettant des retours hebdomadaires compris entre 5 % et 9,99 %, ainsi qu’un statut de millionnaire en seulement trois ans. Alexandre aurait également présenté de faux rendements sur investissement et utilisé les fonds des membres pour payer d’autres investisseurs ou pour récompenser les meilleurs performeurs.
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Captures d’écran de vidéos sur YouTube du Life Changing Club, où on discute d’opportunités financières frauduleuses. Ici, Lydie Bastien, responsable du service client, au centre. -
Capture d’écran d’une vidéo illustrant la participation du couple Maisonneuve dans la collecte d’argent liquide auprès des clients, notamment lorsque les comptes bancaires d’EminiFX étaient gelés ou suspendus. La femme et le pasteur ont collecté plus de 6 millions d’euros de cette manière, mais seulement 1 million a été versé dans les comptes d’entreprise remis au séquestre.
Au début, Alexandre et ses sympathisants ont toujours clamé leur innocence, affirmant qu’il était persécuté à cause de son supposé succès. Beaucoup avaient du mal à croire à une fraude en réseau de type « affinity fraud », tant l’ampleur de l’escroquerie et la présence de figures religieuses de confiance rendaient la montage difficile à remettre en question. Toutefois, Alexandre a fini par plaider coupable en justice criminelle, en 2023, et a été condamné à neuf ans de prison. Plusieurs actions en justice ont été déposées, notamment une visant l’organisation adventiste pour sa complicité dans la fraude.
Lors d’un jugement sommaire rendu le 19 août, la juge fédérale américaine Valerie Caproni a rejeté plusieurs arguments avancés par Alexandre depuis sa prison afin d’échapper à toute responsabilité civile.
« La reconnaissance de culpabilité d’Alexandre dans le cadre de l’affaire pénale établit clairement sa responsabilité dans cette procédure civile », indique l’ordonnance. « En résumé, EminiFX était un schéma de Ponzi, et les investisseurs ont été trompés par des mensonges frauduleux. La justice exige donc la restitution des fonds. »
Un remboursement de 88 millions d’euros, mais des millions en liquide toujours introuvables
Dans le cadre des poursuites, le séquestre affirme avoir distribué environ 88 millions d’euros à plus de 22 000 victimes depuis janvier dernier. Toutefois, certaines personnes n’ont pas encore perçu de distributions. La raison principale : il n’existe pas de coordonnée bancaire valide pour ces investisseurs, et environ 0,5 % des transactions restent contestées.
Sur les près de 260 millions d’euros collectés auprès des utilisateurs d’EminiFX, seuls 14 millions ont réellement été investis, selon le rapport du liquidateur. Et ceux qui ont investi ont subi des pertes. La majorité des fonds a été conservée sous forme de cryptomonnaies, dont la valeur a chuté dramatiquement, entraînant des pertes de dizaines de millions de dollars.
Au total, le séquestre estime avoir subi des pertes d’au moins 55 397 380 dollars, correspondant à la somme dépensée par EminiFX. Il cherche à obtenir un jugement pour ce montant contre Dieuveuil et le couple Maisonneuve, en complément des 150 millions de dollars d’avoirs déjà récupérés, pour leur rôle présumé dans cette fraude.
Les avocats présentent Clarelle Dieuveuil comme une actrice centrale, ayant « une connaissance approfondie et un contrôle total des opérations d’EminiFX ». Ils indiquent qu’elle aurait dirigé la gestion des comptes, coordonné l’interface en ligne avec les utilisateurs, et assuré que les clients voyaient de faux retours sur investissement, tout en crédibilisant leurs dépôts ou retraits. Ils soutiennent qu’elle aurait accumulé au moins 537 896 dollars, comprenant 300 000 dollars sur son propre compte et un autre paiement de 200 000 dollars de la part de la société.
Ils ajoutent aussi que Dieuveuil aurait aidé Alexandre à embaucher pour des postes clés, comme vice-président senior en relations clients, vice-président du développement commercial ou encore responsable du service client.
Quant aux Maisonneuve, accusés d’avoir principalement géré les relations avec la clientèle, ils auraient collecté de l’argent liquide directement auprès des clients, sous prétexte de « créditer » leurs comptes lorsque les comptes bancaires d’EminiFX étaient gelés ou fermés. Selon les autorités, ce couple et d’autres auraient amassé plus de 6 millions d’euros de cette façon, mais moins d’un cinquième — environ 1 million — aurait été déposé dans les comptes bancaires de l’entreprise, qui ont été remis au séquestre.
« La région où est passé cet argent, soit plus de 5 millions d’euros en liquide, reste à ce jour inconnue », confirment les avocats.
« Il n’est pas clair si les Maisonneuve ont réellement remis la totalité de l’argent liquide qu’ils ont collecté à Alexandre ou Dieuveuil, ni ce qu’ils en ont fait par la suite. »
